Často se u klientů setkávám se situací, že netuší, jaká podkladová aktiva zvolit. Proto je zde pro Vás tento další díl, abyste získali povědomí o tom, jaké možnosti existují. Prvním krokem při výběru podílového fondu do portfolia, je výběr fondu na základě podkladového aktiva. Další kroky pro sestavení svého portfolia budou uvedeny v dalších dílech.
Fondy akciové
Investiční horizont: všude je uváděno min. 5 let, ale já akciové fondy využívám při investičním horizontu v délce min. 8-10 let.
Riziko: záleží na typu akcií a na regionálním zaměření daných akcií (inv. riziko 5-6-7)
Likvidita: vysoká
Výnos: 6 - 9 % p.a.
Fondy dluhopisové
Investiční horizont: min. 2 roky
Riziko: záleží na typu dluhopisu a na regionálním zaměření daných dluhopisů (inv. riziko 2-3-4)
Likvidita: vysoká
Výnos: 4 - 6 % p.a.
Fondy smíšené
Investiční horizont: min. 3 roky
Riziko: záleží na složení smíšeného fondu a na poměru podkladových aktiv
Likvidita: vysoká
Výnos: 4 - 7 % p.a.
Fondy peněžního trhu
Investiční horizont: min. 6 měsíců
Riziko: nejnižší
Likvidita: vysoká
Výnos: max. do 2 % (v dnešních podmínkách spíše záporný výnos)
Fondy fondů
Investiční horizont: min. 5 let
Riziko: opět záleží na složení fondu
Likvidita: vysoká
Výnos: 3 - 7 % p.a.
Fondy životního cyklu
Investiční horizont: záleží na strategii
Riziko: záleží na strategii
Likvidita: vysoká
Výnos: 3 - 7 % p.a.
*fondy životního cyklu jsou vytvořené, tak aby se výnosy tzv. zamykali a ke konci investičního horizontu nepoklesly. Jeví se to jako rozumná volba, ale v dalších dílech si řekneme, proč tomu tak není.
Fondy indexové
Fondy indexové jsou tzv. fondy pasivní a jsou velice podobné, někdy úplně stejné jako ETF obchodované na burze. Opět v dalších dílech si řekneme více.
Fondy nemovitostní
Je veliký rozdíl mezi nemovitostním fondem a mezi nemovitostním fondem. Některé fondy v sobě drží fyzicky nemovitosti a ostatní fondy nakupují akcie nemovitostních firem a následně je z toho fond akciový. Opět vše si povíme v dalších dílech
V tomto článku jsme si jen jednoduše rozdělili fondy podle typu podkladového aktiva. Příště se můžete těšit na speciální díl, připravím si pro Vás rozbor aktuálně zajímavého podílového fondu, a po speciálním díle budeme pokračovat opět dělením podílových fondů, ale tentokrát podle odlišných kritérií. Po všech děleních bude následovat podrobné rozebrání jednotlivých typu podílových fondů.
Petr Němec
Jedná se o dluhopisy s vyšším výnosem, většinou se jedná hlavně o korporátní dluhopisy. Tato kombinace významně zvyšuje rizikovost těchto dluhopisů, proto se i tato skupina dluhopisů správně označuje jako dluhopisy spekulativního pásma, jelikož se opravdu jedná o rizikovou investici.
Pokud se považujete za konzervativního investora, který nechce nést vysoké riziko kolísání investice či ztráty významné výše kapitálu, tak se nyní na trzích začínají objevovat zajímavé investiční příležitosti v oblasti státních či korporátních dluhopisů. Ideálním nástrojem může být široce diverzifikovaný ETF/pasivně řízený fond či otevřený podílový...
Dnešní doba nahrává vkladům, které splňují kritéria jistoty a zajímavého výnosu. Často nás nyní oslovují členové výboru SVJ či přímo předsedové výboru SVJ s otázkou jak mají nakládat s volným kapitálem na účtech či kam je v dnešní době vhodné kapitál uložit. Pokusíme se na tyto otázky v jednoduchosti odpovědět.
