CO JE INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ

Investiční poradenství je služba poskytovaná finančními poradci nebo investičními manažery, kteří pomáhají klientům spravovat a investovat své peníze tak, aby dosáhli svých finančních cílů. Tito poradci mohou pracovat pro finanční instituce, nebo mohou být nezávislí poradci. Investiční poradenství je specifická činnost, která podpisem teprve začíná, jelikož nejzásadnější je správa investičního portfolia v čase a pravidelné rebalancování portfolia

.

Jak to využit v praxi?

U investičního poradenství byste nikdy neměli zapomenout na tyto jednotlivé činnosti:

• Stanovení cílů – Investiční poradci začínají tím, že pomáhají klientům identifikovat jejich finanční cíle, jako je spoření na důchod, koupě bydlení nebo financování vzdělání dětí.
• Rizikový profil – Poradci hodnotí rizikovou toleranci klienta, což je schopnost klienta snášet fluktuace na trhu. To jim pomáhá navrhnout investiční strategii, která je v souladu s klientovými cíli a komfortem s rizikem.
• Diverzifikace – Investiční poradci pomáhají klientům vytvořit diverzifikované portfolio, což znamená investování do různýchaktivních tříd (například akcií, dluhopisů, nemovitostí), různých regionů, různých měn či různých sektorů.
• Výběr aktiv – Poradci vybírají konkrétní investiční produkty, jako jsou akcie, dluhopisy, fondy nebo ETF, které jsou v souladu s klientovou strategií.
• Pravidelné sledování – Investiční poradci pravidelně monitorují klientova portfolia a provádějí potřebné úpravy v reakci na změny na trzích nebo změny v klientových cílech.

TIP: Pokud chcete aby Vaše spolupráce byla efektivní, tak nezapomínejte na pravidla:

Komunikujte otevřeně – Svému investičnímu poradci sdělte všechny relevantní informace o svých finančních cílech, příjmech, výdajích a závazcích. Toto základní porozumění vám pomůže navrhnout vhodnou strategii.

Srovnávejte náklady – Různí investiční poradci mohou účtovat různé poplatky. Srovnávejte poplatky a provize, abyste měli jasno v nákladech spojených s poradenstvím.

Veďte pravidelný dialog – Udržujte pravidelný kontakt s investičním poradcem. Vaše finanční situace se může měnit, a je důležité, aby vaše investiční strategie byla aktuální.

Další články z mé dílny