Slovník: Likvidita

24.06.2022

Co ? 

Likvidita říká, jak rychle jsme schopni investici přeměnit na vlastní kapitál - finance k další spotřebě. Jinak řečeno, jak rychle získáme finance z investice zpět.

Jak ?

Znát likviditu je zásadní v ohledu na vaše plány, proto se o ni vždy zajímejte. U většiny OPF je likvidita do 14 dnů, avšak například u nemovitostních fondů je někdy až 1-3 měsíce. Tato doba se může ještě prodloužit, a to v případech nenadálých událostí na trhu. Posledním příkladem takové události je zavření Moskevské burzy. V ten moment nebylo možné z fondů zaměřených na ruské akcie vybírat kapitál, jelikož akcie ruských společností nebyly likvidní.

TIP: 

Při pravidelném investování do podílových fondů nemovitostních nezapomínejte, že každým dalším nákupem zvyšujete průměrnou nákupní cenu, a díky tomu se váš výnos může pohybovat v rozmezí 2 - 3 % p. a., a to i přesto, že při jednorázové investici ve stejném období byste dosáhli výnosu např. 5 - 6 % p. a. (Při této úvaze jsme použili aktuální trend vývoje nemovitostních fondů, který je dlouhodobě lineárně rostoucí bez významné volatility).



Další články z mé dílny

Kreditní riziko je jedno ze základních a důležitých rizik při investování do cenných papírů. Nejčastěji se skloňuje při investici do korporátních dluhopisů. Kreditním rizikem je myšleno riziko úpadku emitenta cenného papíru, kdy emitent nebude schopen dostát svým závazkům (splatit jistinu + úroky).

Likvidita říká, jak rychle jsme schopni investici přeměnit na vlastní kapitál - finance k další spotřebě. Jinak řečeno, jak rychle získáme finance z investice zpět.

Jednoduše řečeno se pojmem volatilita označuje kolísavost daného investičního nástroje. Obecně lze říci, že volatilita je u pravidelné investice přítelem investora.