Likvidita říká, jak rychle jsme schopni investici přeměnit na vlastní kapitál - finance k další spotřebě. Jinak řečeno, jak rychle získáme finance z investice zpět.
Znát likviditu je zásadní v ohledu na vaše plány, proto se o ni vždy zajímejte. U většiny OPF je likvidita do 14 dnů, avšak například u nemovitostních fondů je někdy až 1-3 měsíce. Tato doba se může ještě prodloužit, a to v případech nenadálých událostí na trhu. Posledním příkladem takové události je zavření Moskevské burzy. V ten moment nebylo možné z fondů zaměřených na ruské akcie vybírat kapitál, jelikož akcie ruských společností nebyly likvidní.
Při pravidelném investování do podílových fondů nemovitostních nezapomínejte, že každým dalším nákupem zvyšujete průměrnou nákupní cenu, a díky tomu se váš výnos může pohybovat v rozmezí 2 - 3 % p. a., a to i přesto, že při jednorázové investici ve stejném období byste dosáhli výnosu např. 5 - 6 % p. a. (Při této úvaze jsme použili aktuální trend vývoje nemovitostních fondů, který je dlouhodobě lineárně rostoucí bez významné volatility).
Jedná se o dluhopisy s vyšším výnosem, většinou se jedná hlavně o korporátní dluhopisy. Tato kombinace významně zvyšuje rizikovost těchto dluhopisů, proto se i tato skupina dluhopisů správně označuje jako dluhopisy spekulativního pásma, jelikož se opravdu jedná o rizikovou investici.
Pokud se považujete za konzervativního investora, který nechce nést vysoké riziko kolísání investice či ztráty významné výše kapitálu, tak se nyní na trzích začínají objevovat zajímavé investiční příležitosti v oblasti státních či korporátních dluhopisů. Ideálním nástrojem může být široce diverzifikovaný ETF/pasivně řízený fond či otevřený podílový...
Dnešní doba nahrává vkladům, které splňují kritéria jistoty a zajímavého výnosu. Často nás nyní oslovují členové výboru SVJ či přímo předsedové výboru SVJ s otázkou jak mají nakládat s volným kapitálem na účtech či kam je v dnešní době vhodné kapitál uložit. Pokusíme se na tyto otázky v jednoduchosti odpovědět.
